Sie sind reicher als Sie denken

Die wenigsten Bürger haben ein klares Bild über ihre Vermögensverhältnisse. Hier ein bisschen versichert, da ein paar Fondsanteile, dort eine Immobilie, da eine Lebensversicherung, Festgeld, vielleicht Aktien. In der Regel hat man sich im Laufe der Zeit von verschiedenen
Beratern Rat eingeholt und deren Vorschläge akzeptiert. Die meisten Vermögen sind so planlos entstanden. Es gibt nur Einzellösungen. Und häufig arbeiten diese Einzellösungen sogar gegeneinander. So geht viel Geld verloren.

Bei den Kapital- und Sparanlagen ist die Zusammensetzung der Vermögensbausteine meistens viel zu einseitig und unsicher. Hinzu kommt eine häufig katastropale Produktauswahl. Die wichtige Frage, ob Sie ihren heutigen Lebensstandard auch im Ruhestand genießen oder sogar verbessern können, bleibt dabei unbeantwortet.

Ich zeige Ihnen, wo Ihre Risiken sind, wo Gefahren bestehen und auch, wo z.B. „Renditekiller“ ihren Vermögensaufbau verhindern.

Dazu kommt im ersten Schritt alles auf den Prüfstand. Folgende Fragen werden beantwortet:

• Welche Renditen erzielt ihre Lebensversicherung wirklich?
• Wie hoch und wo sind die Risiken in Ihrem Investmentdepot?
• Kann man die PKV optimieren?
• Wo sind Deckungslücken im Versicherungsschutz?
• Wie reduzieren wir Ihre Kosten nachhaltig?
• Passt Ihre Vermögensstruktur zu den aktuellen Herausforderungen?